Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), WhatsApp benzeri mesajlaşma grupları üzerinden yayılan sahte kripto işlem platformlarına karşı yeni bir uyarı yayımladı. Düzenleyiciye göre dolandırıcılar, kendilerini başarılı yatırımcı ya da piyasa uzmanı gibi tanıtarak kullanıcıları sahte işlem sitelerine yönlendiriyor ve yatırılan paralar doğrudan dolandırıcıların eline geçiyor.
Sahte kâr ekranları ve uydurma çekim ücretleri
Kaynak haberde aktarıldığına göre bu platformlar, yatırımcılara sahte emir defterleri, gerçekleşmemiş işlemler ve yapay kâr tabloları gösteriyor. Kullanıcı para çekmek istediğinde ise “varlıkların serbest bırakılması” ya da “işlemin tamamlanması” bahanesiyle ek ücret talep ediliyor; ASIC, bu ödemelerin de doğrudan dolandırıcılara gittiğini ve herhangi bir varlığın serbest bırakılmadığını belirtiyor.
Dolandırıcılık zinciri genellikle “hisse tavsiyesi” veya “yatırım grubu” görünümüyle başlıyor. Gruplarda güven oluşturan sahte profiller, mağdurları profesyonel görünen kripto sitelerine taşıyor; ancak düzenleyiciye göre bu sitelerde gerçek bir alım satım faaliyeti bulunmuyor ve ekranda görülen veriler tamamen sahte olabiliyor.
Genç yatırımcılar neden daha fazla risk altında?
ASIC’in uyarısında yer verilen anket verileri, 18-28 yaş aralığındaki Avustralyalıların yüzde 23’ünün halihazırda kripto varlık sahibi olduğunu gösteriyor. Aynı veriler, Z kuşağının yüzde 72’sinin sosyal medyada kripto reklamı gördüğünü, yüzde 41’inin ise çevrim içi ortamda doğrudan kripto yatırım teklifleri aldığını ortaya koyuyor. Düzenleyiciye göre bu tablo, genç kullanıcıların dolandırıcıların kullandığı kanallarda daha görünür ve daha kolay hedeflenebilir hale gelmesine yol açıyor.
ASIC’ten üç adımlı uyarı
ASIC, sosyal medya ve mesajlaşma uygulamalarında görülen yatırım tavsiyelerine karşı kullanıcıların önce durup düşünmesini, ardından ilgili şirketin lisans durumunu kontrol etmesini ve son olarak kişisel verilerini ile para transferlerini korumaya almasını öneriyor. Kurum ayrıca Avustralya’da sanal varlık hizmeti sunan işletmelerin AUSTRAC nezdindeki kayıtlarının da kontrol edilmesi gerektiğini vurguluyor.
Haberde yer verilen önceki resmi verilere göre Avustralyalılar son 12 ayda kripto yatırım dolandırıcılıklarında 122 milyon doların üzerinde kayıp yaşadı. Yine aynı çerçevede ASIC’in Temmuz 2023’ten bu yana 7.300’den fazla oltalama ve dolandırıcılık sitesinin kapatılmasında koordinasyon sağladığı, bunların 615’inin kripto yatırım dolandırıcılığı ve 5.530’unun sahte yatırım platformu olduğu aktarılıyor.
İkinci dalga risk: kurtarma vaadiyle yeni tuzak
ASIC, yalnızca ilk dolandırıcılığın değil, sonrasında devreye giren sözde “fon kurtarma” hizmetlerinin de ayrı bir tehdit oluşturduğunu söylüyor. Buna göre daha önce mağdur edilmiş kişilere, kayıplarını geri getirme vaadiyle yeniden ücret çıkarılıyor. Düzenleyicinin mesajı net: Kripto yatırımı adı altında hızlı kâr vaat eden kapalı mesajlaşma grupları, özellikle genç yatırımcılar için yüksek risk taşıyor ve para göndermeden önce platformun gerçekliği mutlaka doğrulanmalı.
